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自全国打击治理洗钱违法犯罪三年行动开展以来，人民银行永州市中支统筹安排辖内反洗钱工作，综合采取多项举措。2022年以来，该中支推动全市公安机关以刑法191条“洗钱罪”立案8起，其中4起移送检察院起诉，为地方经济发展和金融业稳健高效运行保驾护航。

当好行动“领头雁”。人民银行永州市中支认真履行反洗钱工作的牵头职责，多次主动与公安、检察院、法院等反洗钱联席会议成员单位沟通协作、会商研讨；会同纪检、税务等部门制定《永州市打击治理洗钱违法犯罪三年行动实施方案(2022-2024年)》，并联合市公安局成立双牵头的领导小组及办公室，形成行政治理与司法打击双管齐下的工作格局。该中支指导辖内支行以“三年行动”为契机，继续深化县域反洗钱协作机制建设，重点加强与司法机关沟通联系，落实“一案双查”工作机制，推动洗钱罪立案、起诉、宣判。目前，永州市辖内1市8县均建立了反洗钱协作机制。

织密预警“防护网”。为及时发现涉嫌犯罪的可疑交易线索，人民银行永州市中支在日常反洗钱工作中，通过事前、事中、事后三个维度，指导反洗钱义务机构优化可疑交易监测模型，建立从客户识别与准入、交易真实性审核到客户资金交易行为的全周期监测体系，突出对重点领域、重点行业、重点案源的资金监测，有效预防洗钱风险。该中支进一步规范重点可疑交易线索的报送工作，加大分析研判力度，提升重点可疑交易报告质量；发挥金融业务数据上的专业优势，深挖涉嫌犯罪的线索脉络，提高移送线索的价值。2022年以来，永州市辖内义务机构共上报重点可疑交易线索33条，已全部移送至公安、税务等相关部门；共对54户银行账户采取限制措施，冻结资金400余万元，责令两家涉嫌骗税的企业停业。

架设监管“高压线”。人民银行永州市中支突出风险为本和问题导向，做到反洗钱日常监管和执法检查工作两手抓，运用多种监管手段，根据义务机构风险状况匹配相应强度的监管方式；建立“以案倒查”工作机制，加大反洗钱监管走访力度，压实义务机构洗钱风险防控的主体责任。2022年以来，该中支通过执法检查和风险隐患排查，对一家地方法人银行机构开出50余万元的“双罚制”罚单，对另一家地方法人银行机构启动专项执法检查程序，有效提高了监管的针对性和精准性。

按下打击“快进键”。人民银行永州市中支依托永州市反洗钱工作联席会议机制，建立工作会商和信息反馈机制，通过研讨会、线索通报和个案交流等多种形式，深挖现有案源中的洗钱线索，强化源头治理、联防联控、联合打击；积极配合司法机关进行协查工作，互相提供本专业领域的技术支持，协调解决工作中的堵点、难点，加速推进洗钱案件“立、诉、判”，有力保障打击治理洗钱违法犯罪三年行动取得实效。截至目前，该中支与公、检、法等部门开展情报会商30余次，排查涉案线索20余条，协助开展账户资金清查70余户，涉及资金近1.2亿元，有效支持了打击治理洗钱违法犯罪行动。

（文章来源：金融时报）

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