专访中信期货首席信息官余以志:期货市场可作为AI技术迭代升级和示范应用的天然试验场

近年来,中国期货市场取得了长足的发展,伴随着金融科技应用能力的进步,大数据、云计算、人工智能等已逐渐渗透到产业链风险管理、期货品种研究、智能投顾技术及智能风控等方方面面。

在此过程中,头部期货经营机构积极探索数字化转型实践,在行业内充分发挥科技创新引领作用。恰逢2023世界人工智能大会近日召开,上证报记者在大会期间就“金融科技赋能期货行业发展”话题,对中信期货首席信息官、金融科技委员会总经理余以志进行了专访。


(资料图片)

科技赋能期货行业高质量发展

近年来,金融科技创新已然成为期货行业共识,头部经营机构纷纷启动数字化转型,着力依托金融科技打造核心竞争力。在余以志看来,期货市场联通千行百业,科技正在赋予期货行业新的发展基因,金融科技和期货行业的融合发展正在有效激活“科技—产业—金融”的良性循环。

在提升服务实体经济能力方面,余以志表示,金融科技的应用需要实现数字化与业务的双向整合,这不仅能提升期货业务运行的效率,为实体经济主体提供高效且安全的交易和结算服务,还能降低交易成本和流动性风险,进一步满足实体经济对多样化衍生品的需求。

在本届人工智能大会上,中信集团总经理奚国华就提到以ChatGPT为代表的生成式AI实现革命性突破,标志着通用人工智能“奇点”和强人工智能“拐点”即将到来。中信期货也在加快研究人工智能的步伐,在优化对客服务、提升运营效率等方面持续探索,形成更为丰富的服务实体“工具箱”。

在完善风控能力方面,余以志认为,防范系统性风险是金融业永恒的主题。近年来国际形势复杂多变,大宗商品价格波动加剧,负油价事件、伦镍事件等“黑天鹅”频发。在此背景下,期货行业应借助人工智能等金融科技技术构建完备的风险控制模型,多维度完善全局风控。

本届世界人工智能大会上,中信期货展示了自主研发的智能风控平台。该平台采用“量化+模型化+自动化”的技术手段为支撑,围绕客户风险分级指标结合AI技术迭代优化,构建基于人工智能技术的保证金管理及风险控制模型,多维度完善了风险监测、预警和处理机制的全局风控。

“智能风控平台是中信期货打造‘中信特色’风险控制体系的关键一步,通过AI技术的加持,帮助公司更好地应对日益复杂的市场环境,有利于行业的长期发展。” 余以志说。

期货行业数字化转型知易行难

相比于其他金融行业,期货行业数字化转型起步较晚,用于科技创新的投入仍显不足。在余以志看来,金融科技在期货行业扎根,需要从简单的服务管理工具逐步发展为业务增长新引擎。数字化转型从“立柱架梁”到“积厚成势”,是一个知易行难的长期过程。

“一方面,数字化转型是一个长期的过程,需要长期投入并坚持持续变革。在此过程中往往会经历多个‘爬坡期’,陷入‘疲态’,我们必须保持战略定力。” 余以志表示。

他认为,坚持着眼长远目标与解决眼前问题相结合非常关键。通过快速实现业务效果能够有效地凝聚数字化转型的各个部门,提升信心与士气。另外,将数字化转型与业务战略保持一致,坚持全组织共识、上下一心,以客户为中心、问题导向等,也是数字化转型成功的关键要素。

“另一方面,期货行业具备数字化能力的人才非常短缺,建立一支具备数字化思维的人才队伍非常重要。” 余以志说。

他表示,在推进数字化转型的过程中,经常会出现“技术人员不懂业务”和“业务人员不懂技术”的尴尬局面。除了引入外部人才之外,将科技和业务双向融合也是解决这个问题的有效途径之一。这种业务与科技的融合包括:组织形式整合、业务与技术的目标双向一致、互相学习的氛围等。通过以上方式使得团队成员的知识不断丰富、团队能力不断成长,逐渐形成具备全面专业技能的人才队伍。

余以志强调,时势生思潮,期货市场场景丰富、市场活跃,可作为AI技术迭代升级和示范应用的天然试验场。经营机构要敢于携手生态,加强创新技术研发、场景应用和成果转化,推动智能经济与实体经济深度融合,在试点实践中打磨形成行业特色的应用模式,在数字化发展浪潮中把握新机遇、塑造新优势。

(文章来源:上海证券报·中国证券网)

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